🎂🎉 PROMO ANNIVERSARY BEE KE-15TH, DISKON HINGGA 20%
Logo Bee Web

Mengenal Profesi Konsultan Keuangan, Skill dan Tugasnya

Kenapa kita memerluakan jasa konsultan keuangan? Siapa sebenarnya mereka? Baca artikel berikut ini dan temukan jawaban lengkapnya!
Penulis: Lutfatul Malihah
Kategori:
Dipublish Tgl: Friday, 27 September 2024

Dalam dunia yang semakin kompleks ini, kebutuhan akan pengelolaan keuangan yang cermat dan terencana menjadi semakin penting. Profesi jasa konsultan keuangan hadir sebagai solusi untuk membantu individu dan perusahaan mengelola kekayaan mereka secara efektif dan efisien.

Namun, apa sebenarnya yang dilakukan oleh seorang konsultan keuangan? Apa keterampilan yang dibutuhkan untuk sukses dalam profesi ini? Bagaimana tugas-tugas mereka sehari-hari dan berapa penghasilan yang bisa diperoleh?

Dalam artikel ini kita akan membahas lebih dalam berbagai aspek dari profesi jasa konsultan , mulai dari keterampilan dan tugas yang diemban, hingga syarat-syarat yang diperlukan untuk memasuki bidang ini hingga prospek gajinya.

Apa itu Konsultan Keuangan?

Jasa Konsultan Keuangan

Ilustrasi proses konsultasi financial yang dilakukan oleh profesional dan clientnya (Credit: Freepik.com)

Secara umum, pengertian konsultan keuangan adalah profesional yang memberikan nasihat dan panduan mengenai pengelolaan keuangan. Mereka membantu individu maupun bisnis dalam membuat keputusan keuangan yang tepat, sesuai dengan tujuan finansial mereka.

Menurut Wikipedia, konsultan keuangan memiliki peran penting dalam membantu perusahaan atau individu membuat keputusan terkait investasi, pajak, asuransi, dan utang-piutang.

Mengapa dibutuhkan konsultan? Dalam hal ini ada 3 alasan dasar kenapa konsultan finansial dibutuhkan, yakni:

  • Mengatasi Kebingungan: Dunia keuangan seringkali kompleks. Konsultan dapat membantu Anda memahami istilah-istilah keuangan yang rumit dan membuat keputusan yang lebih informatif.
  • Mengoptimalkan Keuangan: Dengan bantuan konsultan, Anda dapat mengoptimalkan penggunaan uang Anda dan mencapai tujuan finansial lebih cepat.
  • Mengelola Risiko: Konsultan membantu Anda mengidentifikasi dan mengelola risiko keuangan, sehingga Anda lebih siap menghadapi situasi yang tidak terduga.

Baca Juga: Mengenal Resiko Usaha dan Cara Mengatasinya

Syarat Menjadi Konsultan Keuangan

Untuk menjadi seorang konsultan keuangan, Anda perlu memenuhi beberapa syarat berikut:

1. Latar Belakang Pendidikan

Syarat pertama untuk menjadi seorang konsultan adalah memiliki latar belakang pendidikan yang relevan. Memiliki gelar sarjana dalam bidang terkait seperti akuntansi, ekonomi, keuangan, atau bisnis akan sangat dipertimbangkan untuk menjadi konsultan

Pendidikan formal di bidang ini memberikan landasan kuat dalam memahami berbagai konsep dan prinsip keuangan yang akan digunakan dalam analisis dan perencanaan keuangan.

Sebab, latar belakang pendidikan ini dapat memvalidasi seseorang jika orang tersebut memiliki pemahaman mendalam tentang laporan keuangan, manajemen risiko, dan strategi investasi menjadi bekal penting bagi seorang konsultan.

2. Sertifikasi

Selain latar belakang pendidikan, sertifikasi juga diperlukan agar menjadi seorang konsultan  profesional. Sertifikasi ini seperti Certified Financial Planner (CFP) atau Chartered Financial Analyst (CFA).

Dengan memiliki sertifikasi ini, seorang tersebut dinilai memiliki keahlian dan kompetensi yang diakui secara internasional dalam perencanaan keuangan dan analisis investasi.

Selain itu, sertifikasi juga dapat meningkatkan kepercayaan klien terhadap kemampuan Anda dalam memberikan saran keuangan yang akurat dan bertanggung jawab.

3. Pengalaman Kerja

Terakhir adalah pengalaman kerja, pengalaman kerja di bidang keuangan, akuntansi, atau perbankan biasanya lebih dipertimbangkan oleh client. Pengalaman ini akan membantu Anda lebih memahami bagaimana pasar bekerja, serta membantu Anda menyesuaikan strategi keuangan dengan kebutuhan klien.

Skill dan Kemampuan yang Wajib Dimiliki Konsultan Keuangan

Selain syarat di atas, seorang konsultan juga wajib memiliki skill dan kemampuan berikut ini:

1. Mampu Melakukan Manajemen Keuangan

Seorang konsultan harus menguasai berbagai aspek manajemen keuangan, termasuk pengelolaan anggaran, investasi, pengelolaan utang, dan perencanaan pensiun. Skill ini penting agar konsultan dapat menyusun rencana keuangan yang tepat untuk membantu klien mencapai tujuan keuangan mereka.

2. Keterampilan Analisis Data

Kemampuan berikutnya adalah analisis data. Konsultan harus dapat mempelajari tren pasar, kinerja investasi, serta kondisi keuangan klien. Kemampuan ini membantu dalam membuat keputusan berdasarkan fakta dan data untuk memastikan klien mendapatkan saran yang paling tepat dan sesuai dengan situasi finansial mereka.

3. Mampu Bernegosiasi dengan Baik

Skill berikutnya adalah bernegosiasi, di beberapa kesempatan konsultan kali terlibat dalam negosiasi, baik dalam hal mendapatkan investasi terbaik untuk klien maupun saat berhadapan dengan pihak lain, seperti lembaga keuangan. Kemampuan ini dapat memberikan hasil yang menguntungkan bagi klien dan meningkatkan kepercayaan mereka.

Baca Juga: Apa itu Negosiasi? Ini Jenis dan Strateginya dalam Bisnis

4. Kemampuan Problem Solving

Dalam profesi ini, konsultan sering dihadapkan pada situasi keuangan yang rumit dan membutuhkan solusi kreatif serta cepat. Kemampuan problem solving memungkinkan seorang konsultan untuk berpikir kritis, mengidentifikasi masalah, dan merumuskan solusi yang efisien.

5. Paham Teknologi Keuangan

Mengingat perkembangan teknologi dalam industri keuangan, seorang konsultan harus memiliki pengetahuan tentang alat dan perangkat lunak keuangan terbaru, yang bisa direkomendasikan ke kliennya. Seperti aplikasi pembukuan keuangan Beecloud, rekomendasi aplikasi fleksibel yang mengikuti kebutuhan pasar dan penggunaannya.

Beecloud, Solusi Akuntansi Praktis Sesuai Standar Akuntansi Keuangan (sak)

6. Komunikatif

Selain 5 kemampuan di atas, komunikatif adalah salah satu kemampuan penting yang harus dikuasai bagi seorang jasa konsultan. Komunikasi yang jelas dan persuasif akan membantu dalam membangun kepercayaan, serta memastikan klien memahami setiap rencana atau strategi keuangan yang ditawarkan.

Tanggung Jawab dan Job Desk Konsultan Keuangan

Berikut adalah 7 jobdesk utama seorang konsultan keuangan, berikut diantaranya:

1. Mengajak Klien untuk Patuh Terhadap Pajak

Konsultan bertugas mendisiplinkan klien agar patuh terhadap kewajiban perpajakan. Klien yang kurang memahami aturan pajak seringkali melakukan kesalahan.

Konsultan ini membantu dengan menjelaskan prosedur pajak yang benar dan memastikan klien mengikuti ketentuan hukum yang berlaku untuk menghindari masalah pajak di masa depan.

2. Membantu Mengelola dan Merencanakan Keuangan Jangka Panjang

Konsultan ini bekerja sama dengan klien untuk menyusun strategi finansial jangka panjang. Mereka menganalisis kondisi keuangan saat ini, merancang proyeksi masa depan, menyusun anggaran, serta mengidentifikasi risiko dan peluang investasi. Perencanaan keuangan ini bertujuan agar bisnis atau individu mencapai tujuan finansialnya secara berkelanjutan.

3. Memeriksa Laporan Keuangan dan Perpajakan

Mereka juga bertanggung jawab untuk memeriksa laporan keuangan seperti laporan laba rugi, neraca, dan arus kas untuk mengidentifikasi masalah yang perlu diperbaiki.

Selain itu, mereka juga memastikan laporan keuangan dan perpajakan sesuai dengan peraturan yang berlaku, serta memberikan saran untuk meningkatkan efisiensi dan transparansi.

4. Mendampingi Klien Dalam Proses Penghitungan Pajak

Sebagai konsultan, mereka juga perlu memberikan dukungan dan pendampingan kepada klien saat menghadapi pemeriksaan pajak.

Mereka membantu mempersiapkan dokumen yang diperlukan, serta memastikan bahwa proses penghitungan pajak dilakukan dengan benar sesuai dengan peraturan yang berlaku.

5. Membantu Menyiapkan Prosedur Restitusi Pajak

Restitusi pajak terjadi ketika klien membayar pajak lebih dari yang seharusnya. Konsultanbertugas menghitung jumlah restitusi yang layak diterima dan mengurus seluruh proses pengembalian kelebihan pembayaran, mulai dari persiapan data hingga pengajuan restitusi kepada pihak yang berwenang.

6. Mengevaluasi Kondisi Keuangan Klien

Konsultan bekerja dengan klien untuk mengumpulkan informasi tentang kondisi keuangan saat ini, termasuk pendapatan, pengeluaran, aset, dan utang.

Dengan data tersebut, mereka dapat mengidentifikasi area yang perlu diperbaiki dan merancang strategi untuk meningkatkan kesehatan keuangan klien.

7. Menyusun dan Memantau Rencana Keuangan

Terakhir, setelah menetapkan tujuan keuangan klien, konsultan akan menyusun rencana finansial yang mencakup strategi pengelolaan pengeluaran, investasi, dan manajemen risiko.

Mereka juga memantau pelaksanaan rencana tersebut secara berkala untuk memastikan bahwa klien tetap berada di jalur yang benar dalam mencapai tujuan finansial mereka, sambil memberikan dukungan dan saran tambahan sesuai kebutuhan.

Dengan menjalankan jobdesk tersebut, konsultan keuangan dapat membantu klien mereka mencapai kestabilan dan keberhasilan dalam pengelolaan keuangan baik dalam konteks individu maupun bisnis.

Artikel Terkait

9 Manfaat Statistik dalam Bisnis dan Metodenya
Apakah Anda pernah mendengar tentang statistik bisnis? Jika belum, jangan khawatir. Artikel ini akan menjelaskan kepada Anda apa itu statistik
Baca Juga
[DOWNLOAD] Format Dokumen MoU dan Pengertianya Lengkap
Salah satu instrumen penting yang harus Anda buat ketika melakukan sebuah kerja sama ialah MoU (Memorandum of Understanding) atau nota
Baca Juga
Mengenal Integrated Marketing Communication (IMC)
Integrated Marketing Communication (IMC) adalah sebuah pendekatan pemasaran yang mengintegrasikan berbagai elemen komunikasi pemasaran untuk mencapai tujuan bisnis tertentu. IMC
Baca Juga
5 Perbedaan Badan Usaha dan Perusahaan dan Contohnya
Apa sih perbedaan badan usaha dan perusahaan? Apakah keduanya memiliki makna yang sama cuma beda istilah saja? Faktanya, badan usaha
Baca Juga
Corporate Adalah Perusahaan, Ini Pengertian dan Jenisnya
Dalam bahasa Indonesia corporate adalah perusahaan atau korporasi, istilah corporate bukan menjadi istilah asing lagi bagi masyarakat Indonesia, terutama bagi
Baca Juga
10 Contoh BUMS di Indonesia dan Informasi Lainnya, Lengkap!
Indonesia memiliki beragam contoh BUMS (Badan Usaha Milik Swasta) yang berperan penting dalam perekonomian. Dimana badan usaha ini ini hadir
Baca Juga

Artikel Populer

Model AIDA: Pengertian, Kelebihan dan Contohnya
Apakah Anda pernah mendengar tentang konsep Marketing AIDA dalam pemasaran? Dengan menggunakan model ini, Anda dapat meningkatkan perhatian, minat, keinginan,
Baca Juga
Lingkungan Bisnis: Pengertian, Ciri, Faktor & Contohnya
Apa itu lingkungan bisnis? Lingkungan bisnis adalah seluruh faktor yang mempengaruhi operasi dan keberhasilan usaha, baik faktor internal maupun eksternal.
Baca Juga
Berbagai Contoh Proposal Bisnis Lengkap dengan Rinciannya
Proposal bisnis merupakan suatu rencana bisnis yang ditulis dalam bentuk dokumen. Pelaku bisnis perlu membuat proposal bisnis sebelum memulai suatu
Baca Juga
Apple to Apple Artinya Perbandingan, Ini Penjelasannya
Mungkin Anda pernah mendengar istilah apple to apple dan bertanya-tanya apa sebenarnya maknanya. Istilah apple to apple artinya sendiri sering
Baca Juga
Contoh Matriks SWOT, Pengertian dan Strategi Penerapannya
Matriks SWOT berfungsi sebagai alat atau metode analisa peluang atau ancaman dalam bisnis, dengan analisis ini pebisnis lebih waspada dan
Baca Juga
Jenis dan Contoh Pelayanan Prima di Berbagai Bidang Usaha
Pelayanan prima atau service excellent merupakan rangkaian tindakan yang diberikan untuk memberikan layanan kepada pelanggan secara maksimal agar mereka mendapat
Baca Juga
Customer Service Bee

148rb+ Pengusaha Sudah Pakai Bee

"Operasional makin lancar, bisnis terkontrol dan mudah discale-up"
Hubungi Tim Bee sekarang untuk konsultasi GRATIS
Logo Bee Web
Software Akuntansi & Kasir No. 2 di Indonesia. Memudahkan Pemilik Bisnis dan Akuntan untuk mengerjakan dan menganalisa keuangan lebih cepat, mudah, dan akurat. Gratis Trial atau Demo Gratis dengan Tim Bee.
Jam Operasional
Senin - Jumat, 09:00 - 16:00 WIB
Sabtu, Minggu dan Tgl Merah LIBUR
Chat via WA
Alamat Kantor
Surabaya: Jl. Klampis Jaya 29J, SurabayaBandung: Aer Space - Jl. Karang Tinggal No.41B, Cipedes, Bandung
Jakarta: Jl. Mampang Prapatan VIII No. 3B, Jakarta Selatan (Sementara Tutup)
Copyright © 2024 Bee.id
magnifiercrossmenu